监管紧箍咒加紧 韩加密货币交易所或面临倒闭潮

随着“关于特定金融交易信息的报告与利用等法律”（以下简称“特别金融法”）修订案实施，实际上负起加密货币交易所评估责任的商业银行为防范金融事故发生，今后对加密货币交易所的审查将更加审慎。由此，有预测称，今年9月末，韩国现有的百余家加密货币交易所或将面临倒闭潮。

据了解，根据上月25日起施行的《特别金融法》修订案规定，加密货币交易所需承担反洗钱义务，交易所必须在银行开设实名账户，在进行申报后方可运营。银行方面在接到交易所实名账户发放申请后，需对该交易所（虚拟资产运营商）的危险性、安全性和业务模式等进行综合评估，以评估结果为基础决定是否发放实名账户。因此，银行需根据交易所建立的反洗钱程序和准则进行风险评估，实际上承担起查验交易所风险之责。

但从目前银行业界氛围来看，加密货币交易所获得实名账户并不容易。某商业银行相关人士表示：“目前已接到5、6家加密货币交易所的实名账户发放申请咨询，但这些企业系统环境并不完备，甚至难以对其进行正式的风险评估。目前交易所与银行对审核通过标准的认知有着较大差距，能否有一家通过审查都存疑。”

另外，近期加密货币投资过热，政府于18日表示要防范利用虚拟货币进行洗钱、欺诈等非法行为，并集中政府力量展开专项整治，因此银行方面压力倍增。银行业界人士表示，若获得实名账户的交易所今后发生金融事故，对其进行风险评估的银行或因此担责。因此银行对于实名账户的发放和审查只能慎之又慎。

银行的审慎态度令加密货币交易所倍感不安。据《特别金融法》规定，加密货币交易所运营方需在法规实施之日起六个月内向金融部门进行申报，因此在今年9月前未取得实名账户的交易所将无法继续运营。尽管该法规仅针对提供虚拟资产和法定货币兑换服务的运营商，未提供相关服务的可不进行实名账户认证，但该类型企业缺乏市场竞争性，难以长期生存。

据业内人士推测，目前韩国加密货币交易所共有100余家。其中，从银行获得实名认证的交易所仅有Bithumb、Upbit、Coinone和Korbit四家。但这四家交易所也需接受二次评估，并非高枕无忧。

其他交易所所面临的处境也不容乐观，据了解，尚未获得实名账户的交易所预计将向申请难度相对较小的地方银行和互联网银行申领。

金融业界对加密货币交易所的未来多持悲观态度，有预测称，在9月申报日期结束后，存活下来的交易所数量可能不足10家。业内人士称，政府修订《特别金融法》的意图之一即通过银行评估，对潜在风险较大的加密货币交易所进行结构性调整。

专家建议，目前保护加密货币投资者的相关法律或制度缺位，在交易所有突然关闭的可能性下，个人投资者需慎重投资。