中国各大银行韩国分行的账户被金融欺诈犯恶意利用。
韩国警察厅网络安全局近日与中国各银行韩国分行代表、中国工商协会等相关人士举行了会议,就最近在韩国出现的新型欺诈之一——电邮欺诈的解决方案进行了讨论。
电邮欺诈的手法一般为:在窃取韩国贸易企业和海外交易对象的电邮用户名、密码之后,向对方发送要求汇款的邮件。例如,欺诈犯利用海外交易对象的电邮声称更换了银行账户,要求企业将货款发送至新账户。
这一欺诈方式的发生频率逐年增加,去年全年为44起,涉案金额达37亿余韩元,而今年仅上半年便发生了50起,涉案金额达到45亿韩元。平均每起涉案金额高达8700万韩元(约折合人民币51万元)。
更重要的是,此类案件所使用的账户中有40%以上为中资银行账户。一名相关人士表示,长期被此类犯罪所利用将使银行的信任度大打折扣,进而影响银行的业务。
而中资银行账户之所以被恶意利用,问题出在“账户快速提款冻结”这一服务上。韩国各大银行在预防各类金融欺诈方面经验丰富,与警方的112举报中心联动,一经举报便可立即采取取款冻结措施。而中资银行虽然在韩国的交易规模逐渐扩大,对此类问题的应对措施却并未跟上,因此被钻了空子。
韩国警方表示,此类事件不仅对中资银行造成恶劣影响,韩国的中小出口企业也蒙受了极大的损失,今后将与银行协商共同构建提款冻结服务系统。
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